Gold gilt als Wertespeicher mit langer Tradition. Gerade in Zeiten turbulenter Märkte sehen einige Anleger darin einen sicheren Bestandteil ihres Portfolios. Durch Gold-ETCs können Anleger auf einfache Art und Weise in das begehrte gelbe Edelmetall investieren. Indirekt können sie es mithilfe von Goldminen-ETFs abbilden. Welche am Fonds am besten geeignet sind, erfährst du hier.
Gold-ETFs im Überblick
0,00% p.a. - 2,33% p.a.
Jährliche Gesamtkostenquote (TER)
+0,19%
Wertentwicklung in EUR in 2024 zum 01.04.2024
Die Berechnung der annualisierten Durchschnittsperformance basiert auf den Invesco Physical Gold A und schließt eventuelle Ausschüttungen mit ein.
Gold-ETFs vs. Gold-ETCs
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Es ist wichtig zu beachten, dass in Deutschland ETFs, die ausschließlich in physisches Gold investieren, nicht zugelassen sind. Es gibt jedoch Goldminenaktien-ETFs. ETCs hingegen sind durch Buchgold abgesicherte, befristete Schuldverschreibungen. Diese sind in Deutschland zugelassen und ermöglichen es dir, passiv in Gold zu investieren.
Der Hauptunterschied zwischen ETFs und ETCs liegt in der Art des Investments. ETFs sind Investmentfonds, während ETCs in der Regel Schuldverschreibungen oder Derivate sind. Des Weiteren investiert man mit einem Rohstoff-ETF in einen breit diversifizierten Rohstoff-Korb oder verschiedene Goldminenaktien. Währenddessen man mit einem ETC auch in einzelne Rohstoffe wie Gold investieren kann.
Goldminen-ETFs im Überblick
0,03% p.a. - 1,60% p.a.
Jährliche Gesamtkostenquote (TER)
+0,05%
Wertentwicklung in EUR in 2024 zum 01.04.2024
Die Berechnung der annualisierten Durchschnittsperformance basiert auf den iShares Gold Producers UCITS ETF und schließt eventuelle Ausschüttungen mit ein.
Die meisten Anleger, die in Gold investieren, möchten ihren Aktien-Anteil reduzieren und streben nach Sicherheit. Daher sind Goldminenaktien eher weniger geeignet. Wir konzentrieren uns aus diesem Grund auf Gold-ETCs.
Ist es lohnenswert, in Gold zu investieren?
Gold wird oft als sicherer Hafen und Schutz vor Inflation angesehen. In Zeiten einer weltweiten Wirtschaftskrise steigt in der Regel der Goldpreis, da Gold einen verhältnismäßig stabilen Gegenwert besitzt und Sicherheit vermittelt. Daher hat sich der Goldpreis in vergangenen Krisen oft entgegengesetzt zu den globalen Aktienindizes entwickelt.
Vor- & Nachteile
- Verhältnismäßig stabiler Gegenwert
- Gold als Beimischung für Portfolio-Stabilität
- Keine laufenden Erträge
- „Goldschwemme“ durch Zentralbanken möglich
Näheres zu Gold als Geldanlage findest du in unserem Artikel „Das musst du über Gold als Geldanlage wissen“ heraus.
Kursverlauf von Gold-ETFs und -ETCs
Der Kursverlauf von Gold-ETCs hat in den vergangenen 5 Jahren einen positiven Trend hingelegt.
Gold-ETFs und -ETCs mit der besten Performance
Gold-ETCs weisen eine ähnliche Entwicklung auf, aber die Performance der einzelnen ETCs kann wegen unterschiedlicher Zusammensetzung voneinander abweichen. Im Folgenden findest du einen Vergleich der Performance der Gold-ETCs mit dem größten Fondsvolumen.
| Name | YTD in % | 1J in % | 5J in % |
|---|---|---|---|
Invesco Physical Gold A ISIN IE00B579F325 | +18,73% | +18,73% | +77,14% |
iShares Physical Gold ETC ISIN IE00B4ND3602 | +10,08% | +12,78% | — |
Xetra-Gold ISIN DE000A0S9GB0 | +10,33% | +12,90% | +78,33% |
WisdomTree Physical Gold ISIN JE00B1VS3770 | +0,00% | +0,00% | +49,18% |
Amundi Physical Gold ETC (C) ISIN FR0013416716 | +10,10% | +12,80% | — |
Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/
Die günstigsten Gold-ETCs
Bei der Auswahl eines geeigneten ETFs sind die Kosten ein weiteres wichtiges Merkmal. Die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio, TER) gibt Auskunft über die jährlichen Kosten.
| Name | TER |
|---|---|
Xetra-Gold ISIN DE000A0S9GB0 | — |
EUWAX Gold ISIN DE000EWG0LD1 | — |
EUWAX Gold II ISIN DE000EWG2LD7 | — |
Amundi Physical Gold ETC (C) ISIN FR0013416716 | 0,12% |
Invesco Physical Gold GBP Hedged ETC ISIN XS2183935605 | 0,12% |
Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/
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Gold-Auslieferung und Steuerfreiheit bei Xetra-Gold und EUWAX Gold II
Bei Xetra-Gold und EUWAX Gold II ist Gold hinterlegt. Daher besteht zum einen die Möglichkeit, sich Gold in physischer Form zuschicken zu lassen. Dies ist bei EUWAX Gold II ab 100g kostenlos, wohingegen dies bei Xetra-Gold grundsätzlich kostenpflichtig ist. Zum anderen sind die Gewinne nach einem Jahr Haltefrist steuerfrei, da sie steuerlich wie physisches Gold gehandelt werden.
Wie die Tabelle zeigt, gibt es bei Xetra-Gold und EUWAX Gold II keine TER. Indes können bei Xetra-Gold Gebühren für die Lagerung des physischen Golds anfallen – meist übernimmt die Kosten allerdings die Depotbank.
Alle Gold-ETCs im Vergleich
Es gibt verschiedene Arten von Gold-ETCs, die sich beispielsweise in ihrer Anlagestrategie, den beinhalteten Anlageklassen und den jährlichen Kosten unterscheiden. Hier hast du eine Übersicht über alle Gold-ETCs.
| Name | Fondsvolumen | TER | Replikation | Ausschüttung |
|---|---|---|---|---|
Invesco Physical Gold A ISIN IE00B579F325 | 13,3Mrd. € | 0,12% | Physisch | |
iShares Physical Gold ETC ISIN IE00B4ND3602 | 12,55Mrd. € | 0,12% | Physisch | |
Xetra-Gold ISIN DE000A0S9GB0 | 11,18Mrd. € | — | Physisch | |
WisdomTree Physical Gold ISIN JE00B1VS3770 | 4,36Mrd. € | 0,39% | Physisch | |
Amundi Physical Gold ETC (C) ISIN FR0013416716 | 3,8Mrd. € | 0,12% | Physisch | |
Gold Bullion Securities ISIN GB00B00FHZ82 | 3,3Mrd. € | 0,40% | Physisch | |
WisdomTree Physical Swiss Gold ISIN JE00B588CD74 | 2,36Mrd. € | 0,15% | — | |
Xtrackers Physical Gold ETC (EUR) ISIN DE000A1E0HR8 | 1,81Mrd. € | 0,25% | Physisch | |
WisdomTree Physical Gold - GBP Daily Hedged ISIN JE00B7VG2M16 | 1,22Mrd. € | 0,25% | — | |
Xtrackers Physical Gold EUR Hedged ETC ISIN DE000A1EK0G3 | 1,1Mrd. € | 0,59% | Physisch | |
Invesco Physical Gold GBP Hedged ETC ISIN XS2183935605 | 1,08Mrd. € | 0,12% | Physisch | |
EUWAX Gold II ISIN DE000EWG2LD7 | 1,09Mrd. € | — | Physisch | |
WisdomTree Core Physical Gold ISIN JE00BN2CJ301 | 666,04Mio. € | 0,12% | — | |
HANetf The Royal Mint Physical Gold ETC Securities ISIN XS2115336336 | 660,45Mio. € | 0,25% | — | |
EUWAX Gold ISIN DE000EWG0LD1 | 482,58Mio. € | — | Physisch | |
Invesco Physical Gold EUR Hedged ETC ISIN XS2183935274 | 455,75Mio. € | 0,12% | Physisch | |
Xtrackers Physical Gold ETC ISIN GB00B5840F36 | 365,34Mio. € | 0,25% | Physisch | |
WisdomTree Physical Gold - EUR Daily Hedged ISIN JE00B8DFY052 | 344,49Mio. € | 0,25% | Physisch | |
WisdomTree Gold ISIN GB00B15KXX56 | 62,71Mio. € | 0,99% | Synthetisch | |
WisdomTree Gold 3x Daily Leveraged ISIN IE00B8HGT870 | 26,15Mio. € | 0,99% | Synthetisch | |
WisdomTree Gold 2x Daily Leveraged ISIN JE00B2NFTL95 | 21,57Mio. € | 2,33% | Synthetisch | |
WisdomTree Gold - EUR Daily Hedged ISIN JE00B4RKQV36 | 17,04Mio. € | 1,21% | Synthetisch | |
WisdomTree Gold 3x Daily Short ISIN IE00B6X4BP29 | 5,61Mio. € | 0,99% | Synthetisch | |
BNPP Gold ETC ISIN DE000PS7G0L8 | 4,29Mio. € | 0,99% | — | |
WisdomTree Gold 1x Daily Short ISIN JE00B24DKC09 | 3,9Mio. € | 1,88% | Synthetisch | |
Gold EUR Hedge ETC ISIN DE000PB6G0E0 | 474,62€ | 1,18% | — |
Quelle: finanzfluss.de/informer/etf/suche/
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